Leistungsbeschreibung
1) Kategorien betroffener Personen und Art der personenbezogenen Daten
fb>xpert ist ein Beratungsprogramm für die Bereiche Alters- und Invaliditätsvorsorge sowie für Kranken- und Komposittarife. Es führt prozessorientiert Schritt für Schritt durch die Beratung — von der Erfassung der Kundenstammdaten bis zur lückenlosen Dokumentation entsprechend den gesetzlichen Vorgaben. Es besteht ebenfalls die Möglichkeit Tarife online abzuschließen.
Im Tool werden personenbezogene Daten, die der Kunde eigenverantwortlich speichert, verarbeitet. Daten werden nur dann erhoben, wenn Sie für den nächsten Prozessschritt relevant sind.
Das Tool fb-xpert verarbeitet exemplarisch folgende Arten personenbezogener Daten zu Kategorien betroffener Personen im Rahmen der Antragsverarbeitung:
Kategorien betroffener Personen Art der Daten
Vermittler
Personenbezogene Daten
- Vermittler (Bestands- und Kontaktdaten)
Kunde Privathaftpflicht
Personenbezogene Daten
- Beitragszahler
- Versicherungsnehmer
- ggf. mitversicherter Person
Spartenspezifische Daten wie z. B.
- Angaben versicherte Leistungen
- Vorschäden
- Vorversicherung
Kunde Wohngebäude
Personenbezogene Daten
- Beitragszahler
- Versicherungsnehmer
Spartenspezifische Daten wie z. B.
- Risikoadresse
- Daten zum Objekt
- Angaben versicherte Leistungen
- Vorversicherung
- Vorschäden
- Risikofragen
Kunde Sparte Unfall
Personenbezogene Daten
- Beitragszahler
- Versicherungsnehmer
Spartenspezifische Daten wie z. B.
- Unfalldaten
- Gesundheitsfragen
- Vorversicherung
- Vorschäden
Kunde Sparte Hausrat
Personenbezogene Daten
- Beitragszahler
- Versicherungsnehmer
Spartenspezifische Daten wie z. B.
- Gebäudedaten
- Risikoort
- Vorschäden
Kunde
Tierhalterhaftpflicht • Personenbezogene Daten
o Beitragszahler
o Versicherungsnehmer
• Spartenspezifische Daten wie z. B.
o Pferde Art / Hunde Rasse
o Name des Tieres
o Geburtsdatum des Tieres
o Geschlecht
o Farbe
Kunde
Bauherrenhaftpflicht • Personenbezogene Daten
o Beitragszahler
o Versicherungsnehmer
• Spartenspezifische Daten wie z. B.
o Risikoadresse
o Vorschäden
o versichertes Risiko
Kunde
Gewässerschaden-haftpflicht • Personenbezogene Daten
o Beitragszahler
o Versicherungsnehmer
• Spartenspezifische Daten wie z. B.
o Vorschäden
o versichertes Risiko
o ggf. abweichende Riskoadresse
Kunde
Rechtsschutz • Personenbezogene Daten
o Beitragszahler
o Versicherungsnehmer
o ggf. mitversicherter Person
• Spartenspezifische Daten wie z. B.
o Art des Rechtsschutz
o Angaben zum versicherten Objekt (bspw. Fahrzeug)
o Vorschäden
Kunde
KFZ • Personenbezogene Daten
o Beitragszahler
o Versicherungsnehmer
• Spartenspezifische Daten wie z. B.
o Anzahl der zu versicherten Fahrzeuge
o Vorschäden
o Kilometerstand
o Kennzeichen
o Erstzulassung
Kunde
Arbeitskraftsicherung • Personenbezogene Daten
o Beitragszahler
o Versicherungsnehmer
• Spartenspezifische Daten wie z. B.
o Fragen zu gefährlichen Umständen
o Angaben zur beruflichen Tätigkeit
o Vorversicherung
Kunde
Berufsunfähigkeit • Personenbezogene Daten
o Beitragszahler
o Versicherungsnehmer
• Spartenspezifische Daten wie z. B.
o ausgeübte Tätigkeit
o Versicherungsdauer
o Monatsrente
o Angaben zu Gesundheitszustand
Kunde
Risikoleben-versicherung • Personenbezogene Daten
o Beitragszahler
o Versicherungsnehmer
• Spartenspezifische Daten wie z. B.
o Tätigkeitsangaben
o Risiko- und Gesundheitsfragen
Kunde
Krankenversicherung • Personenbezogene Daten
o Beitragszahler
o Versicherungsnehmer
• Spartenspezifische Daten wie z. B.
o Art und Umfang der Versicherung
o Angaben zu Gesundheitsverhältnissen
o Angaben zur Tätigkeit
Kunde
Krankenzusatz • Personenbezogene Daten
o Beitragszahler
o Versicherungsnehmer
• Spartenspezifische Daten wie z. B.
o gewünschte Tarife
o Angaben zum Gesundheitszustand
2) Art und Zweck der Datenverarbeitung
Die Personen- und Spartenspezifische Daten werden erhoben, soweit dies für die Durchführung des Beratungs- und Antragsprozesses notwendig sind. Grundsätzlich gilt, dass während einer Session die Daten zwischengespeichert werden und nach dem Logout gelöscht werden.
Kundendaten
• Speicherfunktion Die personenbezogenen Daten werden auf unbestimmte Zeit gespeichert, sofern der Vermittler die Daten nicht eigenständig löscht.
• keine Speicherfunktion Die personenbezogenen Daten sind nur während der Anmeldung des Users verfügbar. Nach dem Logout gehen die Angaben verloren.
Vertragsdaten
• Speicherfunktion Die spartenspezifischen Daten werden für 12 Monate archiviert unter der Voraussetzung, dass der User aktiv den Speicherprozess tätigt.
• keine Speicherfunktion Die spartenspezifischen Daten sind nur während der Anmeldung des Users verfügbar. Nach dem Logout gehen die Angaben verloren.
Antragsdaten
• Speicherfunktion Die antragsrelevanten Daten werden 12 Monate archiviert unter der Voraussetzung, dass der User aktiv den Speicherprozess tätigt.
• keine Speicherfunktion Die antragsrelevanten Daten sind nur während der Anmeldung des Users verfügbar. Nach dem Logout gehen die Angaben verloren.